【iDeCo】ポートフォリオ・運用成績

iDeCoのポートフォリオと運用成績です。

毎月更新していくので、良かったら定期的にチェックしてみてください。

投資方針

• インデックス投資
• 全世界株派（米国株よりも全世界株）
• 満額投資（毎月23,000円→2024年9月から5,000円に変更）
• 暴落が来ても淡々と続ける

嫁の口座も開設したいとは思うものの、新NISAのつみたて投資枠でのインデックス投資、成長投資枠での高配当株投資との兼ね合いで余裕がないので、とりあえず先送りにしています。

ポートフォリオ

2024年6月末時点の全ての合計の成績になります。

銘柄	購入額	評価額	損益	損益率	構成比率
楽天全世界INDEX楽天DC	\686,836	¥994,628	¥307,792	44.8%	67%
楽天全米INDEX楽天DC	\285,188	\488,702	\32,303	71.3%	33%

今は楽天全世界INDEX楽天DC（通称：楽天VT）を毎月23,000円購入しています。

以前は全世界株か米国株かで悩み、とりあえず半分ずつ積み立てていましたが、途中から全世界株一本に変更しました。

それまでに積み立てた米国株は売らずに保有しています。

ちなみにNISAではeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入していますが、なぜiDeCoはオルカンではないのかというと、単純に楽天証券のiDeCoではオルカンを扱っていないからです。

運用成績

2024年8月末時点の全ての合計の成績になります。

iDeCoを開始した2021年11月から30万以上ありますが、前職で企業型確定拠出年金（DC）を行っており、転職に伴う退職時にiDeCoに移管したためです。

以上になります。

お疲れさまでした。